Remate de bienes ligados a desfalco en Citigroup

El caso por uno de los fraudes bancarios más grandes detectados en Chile vuelve a tomar fuerza, esta vez fuera del ámbito penal. Se trata del desfalco ocurrido entre los años 2008 y 2012, que permitió el desvío de más de US$24 millones mediante un esquema sostenido de transferencias irregulares, manipulación contable y uso de sociedades de fachada.

A más de una década de que el fraude fuera descubierto y tras las condenas penales dictadas en 2015, el proceso civil iniciado por la entidad bancaria ha comenzado a mostrar sus primeros efectos concretos: el embargo y remate de bienes vinculados a los condenados, entre ellos propiedades y una flota de 38 vehículos de alto y mediano valor. Sin embargo, al momento de ejecutar la medida, solo siete automóviles han podido ser ubicados, todos en estado de abandono.

"Fui designado por el tribunal y acepté este encargo conforme al procedimiento que se sigue en materia civil. Este es un remate sin monto mínimo, lo que permite que más personas puedan participar. Eso sí, quienes quieran hacerlo deben dejar una garantía de $500 mil, que se devuelve íntegramente si no se adjudica ningún bien o se descuenta como parte del pago si se compra alguno", explicó Bettini.

UNA ESTAFA PLANIFICADA DESDE DENTRO

De acuerdo a la causa judicial, a la que tuvo acceso Diario El Día, el fraude que afectó a Citigroup Chile tuvo como principal operadora a Paola Olivares, funcionaria del área operacional y financiera, quien contaba con amplias facultades sobre la cuenta corriente de la empresa en el Banco de Chile. Entre sus atribuciones se encontraba la emisión de cartas de instrucción, la elaboración de conciliaciones bancarias y la modificación de registros contables internos. Junto a ella actuó Ángel Roberto Jaque, ejecutivo que cumplía el rol de segunda firma autorizante.

Ambos realizaron durante años miles de transferencias periódicas, generalmente por montos de entre $5 y $8 millones, alcanzando promedios semanales cercanos a los $35 millones. Los dineros eran enviados a sociedades que no mantenían relación comercial alguna con Citigroup, muchas de ellas creadas exclusivamente para recibir los fondos desviados.

Para ocultar el fraude, Olivares alteraba la contabilidad interna, imputando las salidas de dinero a supuestas pérdidas por tipo de cambio, operaciones de derivados u otros ajustes financieros. Paralelamente, destrozaba u ocultaba cartolas bancarias físicas y manipulaba reportes digitales para evitar la detección de los descuadres.

MANSIONES VACÍAS Y AUTOS DESAPARECIDOS

Entre los bienes embargados figuran casas y departamentos de alto valor, incluyendo propiedades en el sector Laguna del Mar, en La Serena, y en el sector San Ramón, muchas de las cuales actualmente se encuentran desmanteladas o abandonadas, sin mobiliario ni enseres.

En el caso de los vehículos, el tribunal ordenó el embargo de 38 automóviles, varios de ellos de alto valor comercial. No obstante, al momento de concretar el retiro, solo siete vehículos fueron encontrados en una parcela ubicada en el sector San Ramón, en la comuna de Coquimbo, donde existen dos viviendas de gran tamaño hoy completamente abandonadas.

Los automóviles hallados corresponden a un BMW 120i Cabrio automático, dos Fiat Strada, un Mercedes Benz modelo 818, un Fiat Doblo Maxi y dos Toyota Yaris, todos en evidente estado de abandono.

El remate de estos vehículos fue fijado para el sábado 7 de marzo de 2026, a las 11:00 horas.

"En esta historia hay varias partes que contar", derivando cualquier consulta a sus abogados,

SILENCIO Y VIDA DE LUJOS

Diario El Día intentó obtener la versión de María Margarita Ahumada, quien declinó referirse al tema y no confirmó si entregará la nómina completa
de vehículos embargados.

"Lo ideal es que las víctimas se querellen y obtengan medidas cautelares reales sobre los bienes lo más pronto posible. En grandes desfalcos,

Fuente: DiarioElDia Región